クレジットカード現金化で身分証・本人確認が必要なケースを調査しました。

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身分証・本人確認不要のクレジットカード現金化とは?

「身分証が無い!」そんな時でも利用可能なクレジットカード現金化があります。自身又は業者を利用する場合の必要書類の違いや本人確認の要否等手続き別にまとめました。

事前に確認したい現金化業者に頼む際の必要書類

クレジットカード現金化会社に現金化を依頼する場合に必要なものは以下の通りです。
予め用意した上で申し込みましょう。

必ず必要になるもの

クレジットカード
クレジットカードを持つ手

言うまでもなく、クレジットカードの用意は必須です。
また、カードはキャッシング枠の残高が残っている必要があります。

余談ですが、筆者は業者利用時にほぼ限度額ギリギリまで使ってしまっていたため、5万円→4万円→3万円と徐々に下げて決済して貰った事があります。
これは5万円だと限度額が超えてしまいカードが切れなかったためで、徐々に下げて何度も試してもらいました。

銀行口座
預金通帳

通帳が手元にある必要はありませんが、銀行名・支店名又は支店番号・口座番号といった口座情報が必要となります。
もちろん、現金を引き出すためのキャッシュカードも手元に合った方が都合がいいでしょう。
業者によって対応している銀行が異なるため、予め申し込みの際に確認しておきましょう。

業者によって必要になるもの

クレジットカードの写真
クレジットカードとスマートフォンを持つ女性

クレジットカードの番号がいい加減な数字ではないか確認するために、現金化業者に要求される場合があります。
業者によって要否が分かれるため、事前に携帯カメラで撮影しておくかクレカを手元に持っておくようにしましょう。

身分証明書
財布の中の身分証明書

本人確認の際に必要となる場合がありますが、この辺りも業者によって差異があり、生年月日を口頭で伝える程度の確認で終わる事も少なくありません。
もし身分証がない場合には、本人確認を行わない現金化業者を探してみると良いでしょう。

本人確認はなぜ必要か?

パスポートを提示

クレジットカード現金化業者は最も恐れていることは、他人になりすましてカード決済される事です。
クレジットカードの所有者の意思によらない取引は無効のため、後から取引が取り消されてしまう可能性があるためです。

不正使用が認められると所有者に対してクレジットカード会社から所有者に対して利用分の返済がなされ、業者側に過失が認められた場合にはその分を補填しなければならないばかりか、契約を打ち切られてしまう恐れもあります(具体的にはクレジットカードをどこかで落としてしまい、それが悪用されてしまったケース等が考えられます)。

そのため最近では身分証の写真の提示を求められる場合が多いです。予め用意しておく方が無難でしょう。

身分証となるもの

公的身分証と呼ばれるものには以下のものが挙げられます。なお、これらは一点のみで身分証としての効力があります。

  • パスポート
  • マイナンバーカード
  • 在留カード
  • 運転免許証
  • 船員手帳
  • 小型船舶操縦免許証
  • 宅地建物取引士証
  • 電気工事士免状
  • 教習資格認定証

健康保険、国民健康保険等の被保険者証や国民年金手帳、年金証書、学生証、社員証なども身分証明書として有効ですが、これらの場合には二点の提示が求められる場合が多いです(例「学生証+健康保険証」など)。
運転免許証があれば間違いありませんが、もしお持ちでなければ業者に相談してみましょう。

身分証が必要になる現金化

古物商許可証

以下を用いて現金化する場合には身分証が必須となります。

  • 金券ショップ
  • 質屋
  • ゲームショップ
  • 古本屋
  • オークションサイト(ヤフオク等の登録時に必要)

古物営業を行う業種は、原則として買取の際に本人確認を行うことを義務付けられています。
盗品等が持ち込まれる可能性が高い業種のため、この確認を怠ると営業停止となるケースもあります。

余談ですが、かつて個人経営の金券ショップにギフト券を持ち込んだ際、身分証を忘れてしまったところ「後でFAXしてくれれば良いよ」と言われ、本人確認無しで換金してくれた事があります。
ただ、今となってはそのような業者は少ないでしょう。原則として上記業者を利用する際には身分証を持っていくようにしましょう。

身分証が不要な現金化

前述しましたが、クレジットカード現金化業者の場合は身分証の提示が不要な場合もあります。
ですので、訳あって身分証がない場合には現金化業者での現金化が一番てっとり早いです。
本人確認を怠っている金券ショップ等を探すという手段もありますが、最近はまずお目に掛かれません。

なお、身分証がないのにも関わらず「あるフリ」をして取引をするのは詐欺となる恐れがあるので厳禁です。

本人確認不要の現金化
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